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境外大额取现将受限 个人持卡花费无影响-中青在线

2017-12-31 19:04

  新华社北京12月30日电(记者 刘开雄)30日,国度外汇治理局宣布新规,对银行卡境外大额取现作出明白规定,并将于2018年1月1日开始实施。

  专家指出,此次新规主要是规范银行卡境外大额提取现金,并不改变银行卡外汇管理根本框架和个人用汇政策,个人持卡境外消费不受影响。

  银行卡海外提现:一年不能超过10万元

  此次,外汇局发布的《国家外汇管理局对于标准银行卡境外大额提取现金交易的通知》明确提出,个人持境内银行卡在境外提取现金,自己名下银行卡(含从属卡)共计每个天然年度不得超过等值10万元人民币。

  而且,通知还规定将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度同一为等值1万元人民币;同时,个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

  超过年度额度的个人将会被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,甚至可能会被处分。该告诉自2018年1月1日起实行,2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起开端累计盘算。

  外汇局方面表现,这是依据2017年8月国务院相干文件的请求,外汇局于2018年起完美银行卡境外应用“反洗钱、反可怕融资、反逃税”监管,抑制银行卡境外大额提现。

  强监管:旨在打击违法犯法行动

  跟着我国经济的发展和对外来往水平一直加深,赛马会料,银行卡已成为个人出境使用最重要的便利化支付工具。据外汇局数据,2016年境内个人持银行卡境外消费1040亿美元。

  然而,在非现金支付日益遍及和便利、寰球广泛增强大额现金管理的情形下,当前境内个人在境外大额提现并不正常,涉嫌欺骗、赌博、洗钱、恐惧融资等违法犯罪活动。

  例如,2013年10月至2015年11月,陈某等4人以本人及亲戚友人名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再暗里卖给当地商户或赌场,波及金额4.76亿元人民币,该案件目前已裁决,陈某等4人被判有期徒刑3至5年。

  “规范银行卡境外大额提取现金交易,是反洗钱、反恐怖融资、反逃税的必要举动,可进一步防备银行卡提取现金范畴的违法犯罪活动。”外汇局相关负责人表示,国际监管教训也显示,大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。为此,全球普遍加强盛额现金管理。

  没影响:个人境外持卡消费不受影响

  “因为境外有着较为齐备的用卡环境,目前信用卡的境外消费99%都是通过刷卡支付实现,只有在一些无受理终端支付或紧迫情况下才会使用信誉卡取现”。招商银行信用卡核心总经理张东说。

  事实上,此次划定对一般个人境外持卡花费并无影响。据外汇局有关负责人先容,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元国民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效克制少数守法违规职员大额提现的同时,完整能够满意持卡人在境外畸形提现需要。

  加上境外银行卡取现新规并不转变个人便利化年度5万美元的购汇额度,所以完全不会影响居民个别境外衣、食、住、行等正常消费的方便性。

  “此次完善卡管理不属于重大政策调剂,不改变银行卡外汇管理的基础框架和个人用汇政策,个人在境外正常提现和消费不受影响。”外汇局相关负责人表示。

  对个人境外游览用汇,专家倡议,减少携带和使用大额现金,留神用卡保险跟信息维护,不借用他人银行卡躲避额度管理,也不向别人出借银行卡,防止被不法人员应用从事违法犯罪运动。

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